2023年上半年，欧一交一所（以下简称“我所”）风控工作紧密围绕“稳中求进、防控优先”的核心主线，以制度建设为基石、以科技赋能为支撑、以全员参与为抓手，全面构建覆盖业务全流程、各环节的风险防控体系，为所在行业的稳健发展筑牢了“防火墙”,也为下半年高质量发展奠定了坚实基础。
夯实制度根基，织密风险“防护网”
上半年，我所深刻认识到“没有规矩，不成方圆”，将制度完善作为风控工作的首要任务，针对行业新形势、新挑战，修订并出台了《欧一交一所风险管理办法》《业务操作风险指引》《应急处置预案》等10余项制度，进一步明确风险识别、评估、预警、处置的标准化流程，特别是在跨境业务、数据安全等重点领域，新增专项风险管控条款，确保“制度先行、有章可循”，通过定期组织制度培训与考核，确保全员熟悉风险红线，推动风控要求从“被动遵守”向“主动践行”转变。
科技赋能风控，按下风险“预警键”
面对日益复杂的市场环境，我所积极拥抱科技手段，推动风控工作从“人防”向“人防+技防”升级，上半年，自主研发的“智能风控平台”正式投入使用，该平台整合了大数据分析、AI算法、区块链等技术，可实时监测业务数据、客户行为、市场动态等200余项指标，实现风险隐患的“早发现、早预警、早处置”，在某一跨境交易项目中，平台通过数据模型识别出资金流向异常，立即触发预警机制，风控团队快速介入，成功规避潜在损失超千万元，科技赋能不仅提升了风控效率，更将风险处置时间缩短了60%，为业务拓展提供了“加速度”。
聚焦重点领域，打好风险“攻坚战”
上半年，我所坚持“问题导向”，针对行业共性与个性风险，集中力量攻坚克难。
- 合规风险管控：成立专项检查小组，对上半年所有业务开展“拉网式”合规审查，重点核查反洗钱、客户身份识别等环节，发现问题23项，均已整改完毕，整改率100%。
- 市场风险应对：建立“市场风险动态监测周报”机制，密切跟踪汇率波动、政策变化等外部因素，及时调整业务策略，帮助客户规避市场风险，相关服务满意度达98%。
- 操作风险优化：梳理业务流程中的12个关键风险点，通过简化流程、增设复核环节、加强员工技能培训，使操作风险发生率同比下降40%。
强化全员意识，凝聚风控“向心力”
风控工作不是“单打独斗”，而是“全员参与”，上半年，我所通过“线上+线下”相结合的方式，开展“风控文化月”“风险案例警示会”“全员风控知识竞赛”等活动20余场，覆盖员工100%，将风控指标纳入绩效考核体系，建立“风险一票否决制”，引导员工树立“风控无小事、责任在每个人”的理念，从管理层到一线员工，人人争当“风险吹哨人”，上半年共收到员工主动上报的风险建议45条，其中12条被采纳并优化至制度流程，形成了“上下联动、齐抓共管”的风控工作格局。
总结经验不足，锚定风控“新航标”
回顾上半年，我所风控工作虽取得阶段性成效，但仍存在不足：如部分新兴业务的风险模型有待完善、跨部门协同效率需进一步提升等，展望下半年，我所将以“精准化、智能化、常态化”为目标，持续优化风控体系，重点推进三方面工作：一是深化智能风控平台功能，拓展风险监测维度；二是加强行业风险研究，提升前瞻性预判能力；三是推动风控与业务深度融合，实现“风控创造价值”的更高目标。
风控是发展的生命线，更是行稳致远的压舱石，欧一交一所将以半年工作为新起点，坚守风险底线，强化责任担当，在护航自身稳健发展的同时，为行业高质量发展贡献更多“风控力量”！